神秘第四方支付平台牵出洗钱团伙“跑分客”
徐琦 罗文
近期，安徽省安庆市公安局破获特大跨省跑分平台专案。在公安部统一部署下，安庆市公安机关集结警力600人，组成120个抓捕组，分赴各地实施抓捕。截至2020年12月22日，共抓获犯罪嫌疑人242名。
提供收款码抢单收钱就能赚取佣金
2020年3月，安徽合肥的刘某在微信群中看到有人发了一个网络支付平台，群友称借用支付宝收款码即可在平台上赚取佣金。因疫情闲在家中的刘某就想着试一试，出于对群友的信任，刘某根据提示在平台上完成了注册，并上传了支付宝收款码，同时绑定了自己的银行卡缴纳了保证金。
“注册完成后，平台就会不时地弹出不同金额的订单信息让我们抢，比如我抢了一个1000元的订单之后，我的支付宝就会收到1000元，平台里的保证金就会相应减少1000元。完成后，我就能获得一笔佣金。”半个月的时间，刘某就在平台上赚了2000元的佣金。然而，在随后不久的操作中，刘某因为误操作点单，受到了平台500元的惩罚。一来二去，刘某发现这份工作并不能如他所想带来丰厚的收益，再加上心中隐隐的不安，于是选择了收手。
没想到几个月后，刘某还是被安庆警方找到……像刘某这样的“跑分客”全国各地不在少数，他们的行为也很快引起了警方的注意。
所谓“跑分平台”，就是为电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙进行转账洗钱的一个新型方式。像刘某一样在跑分平台上注册会员，并提供自己支付账户的收款码协助洗钱团伙进行洗钱的人，即为“跑分客”。
深挖细查解密跑分平台运作模式
2020年7月，安庆警方在工作中发现一个第四方支付平台很可能涉嫌违法犯罪，“这个平台我们也是第一次遇到，通过侦查，我们确定，这是一个用于洗钱的跑分平台。”安庆市公安局反电诈中心民警陈明敏介绍道。
办案民警向记者展示了这个跑分平台，记者看到，平台界面简单明了，“跑分客”注册时就必须上传支付宝收款码，還要绑定一张银行卡用于缴纳保证金。据办案民警介绍，跑分平台相当于一个中间商，其上游链接的是跨境赌博、跨境电信诈骗等犯罪团伙，下游链接的是“跑分客”。
当上游犯罪团伙需要转移涉案赃款时，会将转账需求发布在跑分平台上供“跑分客”抢单，抢单成功后，诈骗团伙将“跑分客”提供的收款二维码等发送给诈骗受害人，诱骗受害人将钱款扫码转账至“跑分客”账户中，平台再将相应数额的保证金转给犯罪团伙。成功后，“跑分客”每笔可以赚到1%左右的提成，平台赚取犯罪团伙的佣金，而犯罪团伙通过“跑分客”的账户多层转账，成功把钱洗白，从而形成一个犯罪闭环。
通过对该网络支付平台的侦查，宿松籍犯罪嫌疑人杨某浮出水面。安庆市公安局立刻联合宿松县公安局成立专案组对该案进行侦查，通过对平台账户信息和资金流向的分析，专案组民警最终摸清了该平台背后洗钱团伙的组织架构，锁定了平台管理人员、财务人员、技术人员等犯罪嫌疑人的窝点，一张抓捕大网悄然形成……
2020年9月17日，抓捕民警兵分6路，分别在河北邯郸、石家庄，天津，山东济南以及安徽合肥、安庆等地抓获了以平台老板王某为首的17名犯罪嫌疑人。
据办案民警介绍，王某多年前在打网络游戏时认识了运营跑分平台的人员，经其介绍，接触到了跑分平台，后成为该网络支付平台的实际控制人，以高额佣金为诱饵，吸引“跑分客”为电信诈骗团伙转账洗钱。这些“跑分客”有的单干，有的则组成团队，流水高达上千万元。
24省区市协同作战统一收网抓捕“跑分客”
通过深度经营，专案组发现跑分平台涉及的第三方支付账号近8000个，“跑分客”遍布全国24个省区市，该案涉及地域广，涉案人数多，涉案金额大，是安徽省历史上最大的一起利用跑分平台实施洗钱犯罪案件。
针对该案的复杂性，安庆市公安局迅速成立专案指挥部。公安部刑侦局、省公安厅领导高度重视该案，多次听取案件汇报，作出批示指示，研究确定突出重点、分类打击、安庆主办、全国联动的总思路。10月19日，公安部决定将此案列为公安部挂牌案件予以督办，要求24个省区市全力配合安庆市公安局在全国范围内开展嫌疑人落地工作。
“分到我们大队的是根据注册会员梳理出的100人的名单。工作难度最大的是对这100个人进行角色甄别，哪些是明知故犯，哪些是蒙在鼓里，我们必须界定清楚。”安庆市公安局经开分局刑警大队副大队长程俊飞介绍道：“他们中有些是出租、出借自己的支付账户和银行卡的，对于这一类人，我们需要对其进行惩戒。而另一类，则是自己使用这些账户进行跑分的，他们已经涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，必须将其抓捕归案。”
2020年12月17日，在公安部统一部署下，24个省区市同步开展集中收网行动，数天内即抓获犯罪嫌疑人490名，其中安庆警方抓获242名。
天下没有免费的午餐
王庆平（安徽省宿松县公安局刑警大队大队长）：
本案涉及地域广，涉案人数众多，涉案资金交易频繁，流水量巨大。警方在办案中发现，通过平台注册会员数据查到的名单中，很多人并非是“跑分客”，而是将自己的银行卡或账户信息出租、出借给了他人。
在此提醒市民，千万不要为了蝇头小利出租、出借自己的个人账户等身份信息，要防止个人信息被犯罪分子用于犯罪活动。到时不仅会使自己的征信记录受到影响，还将被惩戒，影响通信、金融工具的正常办理使用，甚至会被追究刑事责任。千万不要为了赚取一点佣金就参与违法犯罪，天下没有免费的午餐，一旦涉及帮助信息网络犯罪活动罪，公安机关绝不姑息。
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