银行转授权自查报告

商业银行支行2014年12月份自查报告

农商行会计结算部：

按照总部要求，为加强支行内控制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强识别、防范和控制风险的能力，依据《自查方案》等有关规定，我支行进行了全面的自查自纠，现将自查情况汇报如下：

一、成立自查组织

组 长 ：
xx 成 员 ：
xx xx xx

二、自查情况

1、营业前自查发现情况。

（1）.自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：

（四）代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备；

（五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。

（2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人入库保管”的规定。

（3）.档案柜全部上锁管理。每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移交，最迟3天必须移交。能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度（暂行）》第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管„„”的规定。

（4）.存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。需要更换机柜。

（5）.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整洁，大厅洁净。

2、现金管理方面

（1）我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对，库存超限，次日及时缴款。

（2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够

做到及时缴款。

（3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。

（4）每月三次查库能够坚持并认真核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。能够遵守 “建立查库制度。行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库情况”的规定。

（5）查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。

（6）查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。

（7）柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；
库存现金超限额时能够及时缴款，一般为每周两次缴款；
能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；
柜员休假时按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；
不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象；
款箱能做到双人双锁；

（8）现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；
柜员之间现金调剂必须通过库管员进行；
综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办理款项调拨现象；
账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金认真核对；
交接时由主管柜员监交。

（9）查库管理。查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单证；
营业终了，支行负责人能认真复点核查柜员款箱，并做到复点“三核对”（系统尾箱、柜员现金、库存登记簿），不存在非带班人员代查现象。

（10）有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，并纳入表外核算；
建立了有价单证登记簿并按规定登记。

（11）应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支；
不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目；
列账正确、内容真实；
无非营业资金长期占用而没有清理；
对无法支取的其他应付款能查明原因，并转入营业外收入；

3、档案管理方面

支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票及时送交后督中心。各种会计资料按制度能够按照要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。

库管员按规定设立了《库存现金及重要空白凭证库登记簿》，并每日登记。

日终批处理流水、凭证、清单能及时打印，各种账表、凭证能及时装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水；
档案按年归档，会计档案的登记、保管、使用、调阅、移交和销毁符合制度规定；

4、印押证卡管理方面

（1）．重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；
执行“印证分管、印押分管”的原则；
入库保管；
按顺序使用，不存在跳号使用现象；
作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金农卡、“金农易贷福农”卡、usbkey 客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。

（2）．柜员（卡）管理方面

柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；
不存在一人多卡或一卡多人现象；
柜员离柜（岗）时做签退；

柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；
综合业务系统无虚拟柜员存在；
柜员离岗时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；
柜员不存在自己为自己办理业务现象；
不存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定；

（3）柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换；
柜员输入密码时其他人员实行回避制度。

（4）印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号控制；
柜员临时离岗，印章入箱加锁，营业终了入库保管；
柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；
印、押、证分管分用，执行人离章锁；
已停用、作废的印章封存上缴。

5、存款业务方面

（1）．账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户管理办法规定；
按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。结算账户使用符合规定，单位结算账户为能按年度进行年检，资料不能及时更新；
存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、控制、冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手续；
无违规办理存款人

死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务；

（2）.存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；
存款账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象；
无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚开存款的现象。没有建立《双热线联系查证登记簿》和《大额资金支取预约登记簿》；
对客户风险等评定及时、准确、规范；
大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、按照规定登记审批，不存在分笔办理业务逃避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报；
发现反洗钱或可疑支付按要求及时上报；
按要求及时登录反洗钱系统进行填报。客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特殊业务时，填写特殊业务申请书，认真审核并经主管授权后办理。通过检查非账务流水和传票，打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象；
不存在通过储蓄单折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。

（3）.挂失处理方面。挂失资料完整，委托挂失时被委托人提供其身份证明；
挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手续，代理人能提供存款人和本人身份证件办理代理挂失手续；
挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理；
无冒用客户名义办理存单、折挂失，盗用客户资金、套取支行利息现象。

（4）支票业务方面。对印鉴卡片的管理合规；
无违规受理、使用支票，受理超期、远期等作废无效支票，现金支票做转账交易现象；
无盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗现象；
无对支票要素审核不严，出现差错，未对支票进行折角验印，导致客户资金被盗现象。

（5）账户管理方面。支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。对公存款账户未按规定执行年检。银星支行5户对公账户未按规定执行年检。此5户均为久悬户，长期不发生业务，一时难以联系到开户单位，下部我支行将积极协调争取为其销户。

支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必须持存单和存款人的身份证明办理；
代储户支取的，代支取人还必须持其身份证明的规定。

我支行对挂失处理登记薄进行自查未发现未登记、漏登记现象。

我支行业务办理手续规范。所有存取款凭条都能按照要求填写券别。

6、安全保卫及内控方面

支行负责人与每位综合柜员都签订了《案件防控、安全保卫、消防目标责

任书》，明确了工作中应当承担的具体责任和目标。

支行每月组织全行员工开展消防、安全、警示教育学习，有相关记录，并结合支行年初制定的安全学习计划进行安全防范、规章制度、职业道德等知识的培训，与总部共同开展了各项演练。从而让员工掌握了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用，并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。

营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁；
自卫器具放于随手可取的隐蔽处；
监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；
能够坚持在下班前进行安全检查，下班时关闭营业厅电源；
严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清楚；

三、存在的不足

我行2014年度虽然取得了一定的成绩，但离总行要求和自己的目标计划还有相当差距，也还或多或少地存在以下不足：

（一）思想意识有待改变。员工思想固化在总行设定的岗位职责之内，部分员工意识中只要去做本职工作，缺少主人翁意识和奉献精神；
存在不适合自己口味的制度就从心里反对，缺乏服从意识，对制度执行不力；

（二）业务能力有待加强。员工日常工作不善总结，大大影响了工作效率；
由于年龄因素，个别综合柜员办理业务差错率高，工作效率低；

以上为我支行的自查情况，如有不妥请领导批评指正！

2015年1月3日篇二：银行结算账户自查报告

银行结算账户自查报告 为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知》的文件要求，我部组织会出人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。现将自查情况汇报如下：

一、基本情况

我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。至2011年4月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。

二、具体情况

（一）、银行结算账户的的管理和开立情况

1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。

3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。

（二） 、银行结算账户的使用情况

1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人

银行卡、个人结算账户的现象。

2、严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。

3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依据。

4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不可取现，无违规支取现金的行为。

5、及时准确向账户系统报备信息。新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

6、按照规定办理银行结算账户的变更。对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，及时办理变更手续。

（三）、票据业务自查情况

1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入及退票均按照相关规定办理。

2、我部结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准，及时纠正错误的收费标准。

3、办理银行承兑汇票承兑、贴现时，对资料严格审查，对票据

查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度，并向省分行进行资料的报备。

（四）、支付系统自查情况

1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前臵机上授权，处理时间控制在十分钟之内。

2、及时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务一般当日进行回复。

3、小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。

总之，通过这次自查，使我部的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。

以上报告，如有不妥，请指正。篇三：银行个人自查报告

个人工作自查报告

为改善工作质量，提高工作效率，减少工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进行的总结及反思。

一、思想道德方面

本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；
经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。

二、岗位职责方面

能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；
同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务。

三、业务流程方面

在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；
对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记，大额的按权限审批；
在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；
实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；
实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；
临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管。

四、制度机制方面

能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；
能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作；
正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；
严格按规定处理长短款，发现差错及时汇报；
严格按照广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。

五、廉政风险防控措施

加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参加培训。加强制度基础建设，完善会计内控制度。基层行应根据总行的规章制度，在深入调查的基础上，结合各自实际情况对现有业务制度进行清理，在全面综合考虑各项业务特点的基础上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进行标准化设

计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与交流。对同一个客户的业务服务，不可以长期由固定人员经办。

自查人：

二〇一二年

月 日篇四：银行案防自查报告

成都成华支行2012年上半年案防自查报告

成都成华支行自2012年3月21日开业以来，在分行各级领导的带领和指导下，严格按照银监局各项文件和规章制度进行案防风险管理，结合我行目前情况，针对柜员十严禁、授权柜员十严禁、营业机构负责人十严禁、自助设备业务管理十严禁、对公账户和结算管理十严禁、借记卡源头风险管理、票据贴现业务重点环节风险、支付密码器风险隐患、电话银行柜面签约风险等重点环节进行了严密复查，现将自查情况汇报如下：

1、针对营业柜员十个严禁

我行目前各项系统采用的是账号+指纹和账号+密码两种方式，现金柜员执行上四天休两天，非现金柜员执行上五天休两天的的轮休制度，严格按照相关规定执行工作交接并建立各项工作交接登记薄，以及详细的工作日志记录，尚未涉及上门收款业务以及代发工资业务。（1）营业柜员未存在共用账号、密码以及持有非本人账号和密码；
（2）未存在在未签退系统、未妥善保管好账号、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)；
（3）未存在没有履行交接手续，将本人保管的业务印章、钥匙、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；
(4)未存在利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金;(5)未存在办理本人业务和将非工作用包带入现金区；
(6)未存在代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡和折以及代客户签名、设置∕重置∕输入密码；
(7)未存在输入密码时不进行物理遮挡；
（8）未存在借银行名义私自代客理财；
（9）未存在私自泄露、修改客户信息；
（10）未存在明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

2、针对授权人员十严禁

我行目前采用的是综合柜员授权和会计主管授权两种授权制度，综合柜员授权权限为现金5万以下，转账20万以下。（1）授权人员未存在在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章；
（2）未存在使用他人名章、账号密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；
（3）未存在将账号密码交他人授权；
（4）未存在擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；
（5）对已调离、停用柜员的柜员号进行了注销；
（6）按规定检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库锁箱，每周查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助设备现金箱并建立查库登记薄备查；
（7）对柜员违规操作行为进行制止、纠正和处理；
（8）未存在弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；
（9）未存在泄露客户信息及本行商业秘密；
（10）无案件发生，未存在重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。

3、营业机构负责人十严禁

（1）未存在负责人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责；
（2）未存在使用其他柜员名章、账号密码办理业务；
（3）未存在个人经商或违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；
（4）未存在个人名章、账号密码交给他人使用；
（5）按规定的频率和方法查库，每月查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助

设备现金箱；
（6）未存在违规揽存；
（7）未存在泄漏客户信息及本行商业秘密；

（8）未存在开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书；
（9）未存在任何形式的账外经营和各种形式的小金库；
（10）未存在对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。

4、自助设备业务管理十严禁 我行现有集中管理模式的现金自助设备共计2台，暂无分散管理模式的自助设备，严格按照银监局相关文件，将每台现金自助设备均作为机器柜员录入在核心系统内来进行管理，自助设备保险柜钥匙和密码分离管理，密码管理员、钥匙管理员每五日进行一次岗位轮换。对于吞卡吞钞情况，我行严格按照相关规定执行退卡、上账的制度并建立自助设备吞没卡、吞钞登记薄，从开业至今，设备于2012年4月13日吞卡一张，尚未出现吞钞情况，吞卡卡号：6221533630000140166，属于他行卡，我行吞卡代保管时限为3个工作日，已于2012年4月18日剪角上缴分行个金部；
我行卡的吞卡代保管时限是20个工作日。（1）所有的现金类自助设备均安装视频监控上线对外投入运行；
（2）未存在单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；
（3）同一自助设备保险柜钥匙和密码由双人分别保管，钥匙、密码坚持平行交接和交接后密码更改；
（4）进行自助设备现金业务操作均在视频监控之下；
（5）未存在自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；
（6）每周对自助设备钞箱进行查库；
（7）清、装钞后与系统内的会计账务核对现金情况是否一致；
（8）加钞完成后经测试正常才可对外营业；
（9）未存在不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；
（10）对自助设备服务商维修人员进场前需要其提供工作证和身份证来核实身份，并全程监督控制其使用存储设备。

5、对公账户和结算管理十严禁

我行现有对公开户 户，其中基本户 户，一般户 户，保证金专用账户 户，（1）受理开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及更换法人预留印鉴时不仅要求企业按照我行相关规定提供营业执照等相关原件、复印件，还通过了 “四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息打印并专夹留存，通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查并打印专夹留存；
（2）受理单位新开户时均由双人上门核实，查看是否与开户单位提供的资料相符，在新开户的账户档案中还需留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的电子信息档案和文本资料；
（3）未存在明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝；
（4）针对已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，必须以密码进行验证，未存在员工代客户领取或保管重空、支付密码器和网银k等情况；
（5）未存在一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；
（6）设立专人负责对账管理，建立按季度对账制度，尚无单位到对账期，未存在对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账；
（7）未存在不按要求审核对账回执及验印；
（8）未存在银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账；
（9）未存在违规办理账户冻结、解冻、扣划；
（10）关注没有使用支付密码的账户，并列为风险账户管理，现无上门收款账户。

6、借记卡源头风险管理

我行按照银监局各项文件和规章制度结合自身情况进行借记卡源头风险管理，对开户、激活、挂失补卡、密码重置、办理电子银行等业务均要求柜面“三

亲见”即亲见客户本人、亲见本人身份证原件、亲见本人签字，同时需要通过人行居民身份证联网核查系统对客户进行联网身份核查并连同身份证复印件专夹留存。核查姓名与身份证号码是否一致且存在照片与本人是否相符，出现无照片和照片有明显差别的，需要客户出示驾照等辅助证件判断是否为客户本人办理并复印专夹留存，授权人员进行核实后授权开户。我行开业至今办理借记卡开户共计 户，均严格按照银监局相关文件进行防范借记卡源头风险。

7、我行暂未开通票据贴现业务。

8、支付密码器风险隐患

我行按照银监局各项文件和规章制度，认真贯彻四川银监局关于支付密码器存在的系统性风险专题的会议精神，及时向总行进行了专题报告，并采取措施严防风险隐患。对单位客户进行账户结算和购买重要空白凭证时，必须使用支付密码器进行密码验证并打印密码相符字样的页面留存附传票，并由会计主管和一名其他经办人员双人进行柜面热线验证填制热线验证单确认。热线验证单内注明客户名称、账号、办理业务内容，热线验证时间，单位联系人等信息，并录音留存，严格防范支付密码器风险隐患。

9、我行暂未开通电话银行柜面签约。

以上为我行的自查情况，请领导指示。篇五：某某银行征信业务自查报告 征信业务自查报告

为了进一步规范征信业务及相关活动，提高个人征信系统使用管理工作的制度化水平，根据xx文件要求，我行迅速成立以行长xx为组长，相关部门负责人为成员的检查小组。依据xx规定，在x月xx日至x月xx日，对我行相关征信业务进行全面自查，现将自查情况汇报如下：

一、我行在使用个人征信查询系统，不管是那种贷款类型，我行都在客户授权情况下办理征信业务，对每位贷款客户信用情况进行查询，根据调查报告及实际情况确定发放贷款额度。

二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者的授权的查询原因，进行授权内查询，做到无越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。

三、我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的

贷户，我行对被查询者的信息绝不对外宣传，保证其查询信

四、我行严格管理客户个人信用信息，不得向外泄露客户征信信息。从开业至今，我行未发生将客户信息与第三方

机构或个人交易的情况；
也为发生向客户违规提供信息或违规查询获得客户信用报告的情况。

五、无篡改、毁损、非法使用个人征信信息；
无与自然人、法人或其他组织恶意串通，向人民银行个人信用信息基础数据库报送虚假信用信息。同时使用个人征信系统的电脑没有连接互联网等外网。

银行授权自查报告

商业银行支行2014年12月份自查报告 农商行会计结算部：

按照总部要求，为加强支行内控制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强识别、防范和控制风险的能力，依据《自查方案》等有关规定，我支行进行了全面的自查自纠，现将自查情况汇报如下：
一、成立自查组织 组 长 ：
xx 成 员 ：
xx xx xx 二、自查情况

1、营业前自查发现情况。

（1）.自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：（四）代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备；

（五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。

（2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人入库保管”的规定。

（3）.档案柜全部上锁管理。每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移交，最迟3天必须移交。能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度（暂行）》第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管……”的规定。

（4）.存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。需要更换机柜。

（5）.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整洁，大厅洁净。

2、现金管理方面

（1）我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对，库存超限，次日及时缴款。

（2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够 做到及时缴款。

（3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。

（4）每月三次查库能够坚持并认真核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。能够遵守 “建立查库制度。行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库情况”的规定。

（5）查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。

（6）查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。

（7）柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；
库存现金超限额时能够及时缴款，一般为每周两次缴款；
能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；
柜员休假时按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；
不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象；
款箱能做到双人双锁；

（8）现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；
柜员之间现金调剂必须通过库管员进行；
综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办理款项调拨现象；
账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金认真核对；
交接时由主管柜员监交。

（9）查库管理。查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单证；
营业终了，支行负责人能认真复点核查柜员款箱，并做到复点“三核对”（系统尾箱、柜员现金、库存登记簿），不存在非带班人员代查现象。

（10）有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，并纳入表外核算；
建立了有价单证登记簿并按规定登记。

（11）应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支；
不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目；
列账正确、内容真实；
无非营业资金长期占用而没有清理；
对无法支取的其他应付款能查明原因，并转入营业外收入；

3、档案管理方面

支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票及时送交后督中心。各种会计资料按制度能够按照要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。

库管员按规定设立了《库存现金及重要空白凭证库登记簿》，并每日登记。

日终批处理流水、凭证、清单能及时打印，各种账表、凭证能及时装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水；
档案按年归档，会计档案的登记、保管、使用、调阅、移交和销毁符合制度规定；

4、印押证卡管理方面

（1）．重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；
执行“印证分管、印押分管”的原则；
入库保管；
按顺序使用，不存在跳号使用现象；
作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金农卡、“金农易贷福农”卡、usbkey 客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。

（2）．柜员（卡）管理方面

柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；
不存在一人多卡或一卡多人现象；
柜员离柜（岗）时做签退；

柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；
综合业务系统无虚拟柜员存在；
柜员离岗时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；
柜员不存在自己为自己办理业务现象；
不存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定；

（3）柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换；
柜员输入密码时其他人员实行回避制度。

（4）印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号控制；
柜员临时离岗，印章入箱加锁，营业终了入库保管；
柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；
印、押、证分管分用，执行人离章锁；
已停用、作废的印章封存上缴。

5、存款业务方面

（1）．账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户管理办法规定；
按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。结算账户使用符合规定，单位结算账户为能按年度进行年检，资料不能及时更新；
存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、控制、冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手续；
无违规办理存款人

死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务；

（2）.存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；
存款账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象；
无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚开存款的现象。没有建立《双热线联系查证登记簿》和《大额资金支取预约登记簿》；
对客户风险等评定及时、准确、规范；
大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、按照规定登记审批，不存在分笔办理业务逃避授权现象，大额现金支取、可疑支付按

制度审批登记上报；
发现反洗钱或可疑支付按要求及时上报；
按要求及时登录反洗钱系统进行填报。客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特殊业务时，填写特殊业务申请书，认真审核并经主管授权后办理。通过检查非账务流水和传票，打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象；
不存在通过储蓄单折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。

（3）.挂失处理方面。挂失资料完整，委托挂失时被委托人提供其身份证明；
挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手续，代理人能提供存款人和本人身份证件办理代理挂失手续；
挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理；
无冒用客户名义办理存单、折挂失，盗用客户资金、套取支行利息现象。

（4）支票业务方面。对印鉴卡片的管理合规；
无违规受理、使用支票，受理超期、远期等作废无效支票，现金支票做转账交易现象；
无盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗现象；
无对支票要素审核不严，出现差错，未对支票进行折角验印，导致客户资金被盗现象。

（5）账户管理方面。支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。对公存款账户未按规定执行年检。银星支行5户对公账户未按规定执行年检。此5户均为久悬户，长期不发生业务，一时难以联系到开户单位，下部我支行将积极协调争取为其销户。

支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必须持存单和存款人的身份证明办理；
代储户支取的，代支取人还必须持其身份证明的规定。

我支行对挂失处理登记薄进行自查未发现未登记、漏登记现象。

我支行业务办理手续规范。所有存取款凭条都能按照要求填写券别。

6、安全保卫及内控方面

支行负责人与每位综合柜员都签订了《案件防控、安全保卫、消防目标责

任书》，明确了工作中应当承担的具体责任和目标。

支行每月组织全行员工开展消防、安全、警示教育学习，有相关记录，并结合支行年初制定的安全学习计划进行安全防范、规章制度、职业道德等知识的培训，与总部共同开展了各项演练。从而让员工掌握了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用，并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。

营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁；
自卫器具放于随手可取的隐蔽处；
监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；
能够坚持在下班前进行安全检查，下班时关闭营业厅电源；
严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清楚；

三、存在的不足

我行2014年度虽然取得了一定的成绩，但离总行要求和自己的目标计划还有相当差距，也还或多或少地存在以下不足：

（一）思想意识有待改变。员工思想固化在总行设定的岗位职责之内，部分员工意识中只要去做本职工作，缺少主人翁意识和奉献精神；
存在不适合自己口味的制度就从心里反对，缺乏服从意识，对制度执行不力；

（二）业务能力有待加强。员工日常工作不善总结，大大影响了工作效率；
由于年龄因素，个别综合柜员办理业务差错率高，工作效率低；

以上为我支行的自查情况，如有不妥请领导批评指正！

2015年1月3日篇2：银行结算账户自查报告

银行结算账户自查报告

为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知》的文件要求，我部组织会出人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。现将自查情况汇报如下：
一、基本情况

我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个、一般账户28

个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。至2011年4月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。

二、具体情况

（一）、银行结算账户的的管理和开立情况 1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。

3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。

（二）、银行结算账户的使用情况

1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人

银行卡、个人结算账户的现象。

2、严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。

3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依据。

4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不可取现，无违规支取现金的行为。

5、及时准确向账户系统报备信息。新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

6、按照规定办理银行结算账户的变更。对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，及时办理变更手续。

（三）、票据业务自查情况

1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入及退票均按照相关规定办理。

2、我部结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准，及时纠正错误的收费标准。 3、办理银行承兑汇票承兑、贴现时，对资料严格审查，对票据

查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度，并向省分行进行资料的报备。

（四）、支付系统自查情况

1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前臵机上授权，处理时间控制在十分钟之内。

2、及时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务一般当日进行回复。

3、小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。

总之，通过这次自查，使我部的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。

以上报告，如有不妥，请指正。篇3：银行个人自查报告

个人工作自查报告

为改善工作质量，提高工作效率，减少工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进行的总结及反思。

一、思想道德方面

本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；
经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。

二、岗位职责方面

能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；
同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务。

三、业务流程方面

在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、

总分核对。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；
对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记，大额的按权限审批；
在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；
实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；
实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；
临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管。

四、制度机制方面

能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；
能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作；
正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；
严格按规定处理长短款，发现差错及时汇报；
严格按照广东省农村信用社综

合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。

五、廉政风险防控措施

加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参加培训。加强制度基础建设，完善会计内控制度。基层行应根据总行的规章制度，在深入调查的基础上，结合各自实际情况对现有业务制度进行清理，在全面综合考虑各项业务特点的基础上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进行标准化设 计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与交流。对同一个客户的业务服务，不可以长期由固定人员经办。

自查人：
二〇一二年

月 日篇4：银行案防自查报告

成都成华支行2012年上半年案防自查报告

成都成华支行自2012年3月21日开业以来，在分行各级领导的带领和指导下，严格按照银监局各项文件和规章制度进行案防风险管理，结合我行目前情况，针对柜员十严禁、授权柜员十严禁、营业机构负责人十严禁、自助设备业务管理十严禁、对公账户和结算管理十严禁、借记卡源头风险管理、票据贴现业务重点环节风险、支付密码器风险隐患、电话银行柜面签约风险等重点环节进行了严密复查，现将自查情况汇报如下：
1、针对营业柜员十个严禁

我行目前各项系统采用的是账号+指纹和账号+密码两种方式，现金柜员执行上四天休两天，非现金柜员执行上五天休两天的的轮休制度，严格按照相关规定执行工作交接并建立各项工作交接登记薄，以及详细的工作日志记录，尚未涉及上门收款业务以及代发工资业务。（1）营业柜员未存在共用账号、密码以及持有非本人账号和密码；
（2）未存在在未签退系统、未妥善保管好账号、密码、

个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)；
（3）未存在没有履行交接手续，将本人保管的业务印章、钥匙、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；
(4)未存在利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金;(5)未存在办理本人业务和将非工作用包带入现金区；
(6)未存在代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡和折以及代客户签名、设置∕重置∕输入密码；
(7)未存在输入密码时不进行物理遮挡；
（8）未存在借银行名义私自代客理财；
（9）未存在私自泄露、修改客户信息；
（10）未存在明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

2、针对授权人员十严禁

我行目前采用的是综合柜员授权和会计主管授权两种授权制度，综合柜员授权权限为现金5万以下，转账20万以下。（1）授权人员未存在在

未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章；
（2）未存在使用他人名章、账号密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；
（3）未存在将账号密码交他人授权；
（4）未存在擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；
（5）对已调离、停用柜员的柜员号进行了注销；
（6）按规定检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库锁箱，每周查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助设备现金箱并建立查库登记薄备查；
（7）对柜员违规操作行为进行制止、纠正和处理；
（8）未存在弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；
（9）未存在泄露客户信息及本行商业秘密；
（10）无案件发生，未存在重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。

3、营业机构负责人十严禁 （1）未存在负责人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职

责；
（2）未存在使用其他柜员名章、账号密码办理业务；
（3）未存在个人经商或违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；
（4）未存在个人名章、账号密码交给他人使用；
（5）按规定的频率和方法查库，每月查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助

设备现金箱；
（6）未存在违规揽存；
（7）未存在泄漏客户信息及本行商业秘密；

（8）未存在开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书；
（9）未存在任何形式的账外经营和各种形式的小金库；
（10）未存在对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。

4、自助设备业务管理十严禁 我行现有集中管理模式的现金自助设备共计2台，暂无分散管理模式的自助设备，严格按照银监局相关文件，将每台现金自助设备均作为机器柜员录入在核心系统内来进行管理，自助设备保险柜钥匙和密码分离管

理，密码管理员、钥匙管理员每五日进行一次岗位轮换。对于吞卡吞钞情况，我行严格按照相关规定执行退卡、上账的制度并建立自助设备吞没卡、吞钞登记薄，从开业至今，设备于2012年4月13日吞卡一张，尚未出现吞钞情况，吞卡卡号：6221533630000140166，属于他行卡，我行吞卡代保管时限为3个工作日，已于2012年4月18日剪角上缴分行个金部；
我行卡的吞卡代保管时限是20个工作日。（1）所有的现金类自助设备均安装视频监控上线对外投入运行；
（2）未存在单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；
（3）同一自助设备保险柜钥匙和密码由双人分别保管，钥匙、密码坚持平行交接和交接后密码更改；
（4）进行自助设备现金业务操作均在视频监控之下；
（5）未存在自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；
（6）每周对自助设备钞箱进行查库；
（7）清、装钞后与系统内的会计账务核对现金情况是否一

致；
（8）加钞完成后经测试正常才可对外营业；
（9）未存在不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；
（10）对自助设备服务商维修人员进场前需要其提供工作证和身份证来核实身份，并全程监督控制其使用存储设备。

5、对公账户和结算管理十严禁

我行现有对公开户 户，其中基本户 户，一般户 户，保证金专用账户 户，（1）受理开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及更换法人预留印鉴时不仅要求企业按照我行相关规定提供营业执照等相关原件、复印件，还通过了 “四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息打印并专夹留存，通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查并打印专夹留存；
（2）受理单位新开户时均由双人上门核实，查看是否与开户单位提供的资料相符，在新开户的账户档案中还需留存银行核实人员与申请开户单

位的招牌或路牌或办公环境等合影的电子信息档案和文本资料；
（3）未存在明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝；
（4）针对已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，必须以密码进行验证，未存在员工代客户领取或保管重空、支付密码器和网银k等情况；
（5）未存在一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；
（6）设立专人负责对账管理，建立按季度对账制度，尚无单位到对账期，未存在对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账；
（7）未存在不按要求审核对账回执及验印；
（8）未存在银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账；
（9）未存在违规办理账户冻结、解冻、扣划；
（10）关注没有使用支付密码的账户，并列为风险账户管理，现无上门收款账户。

6、借记卡源头风险管理

我行按照银监局各项文件和规章制度结合自身情况进行借记卡源头风险管理，对开户、激活、挂失补卡、密码重置、办理电子银行等业务均要求柜面“三

亲见”即亲见客户本人、亲见本人身份证原件、亲见本人签字，同时需要通过人行居民身份证联网核查系统对客户进行联网身份核查并连同身份证复印件专夹留存。核查姓名与身份证号码是否一致且存在照片与本人是否相符，出现无照片和照片有明显差别的，需要客户出示驾照等辅助证件判断是否为客户本人办理并复印专夹留存，授权人员进行核实后授权开户。我行开业至今办理借记卡开户共计 户，均严格按照银监局相关文件进行防范借记卡源头风险。

7、我行暂未开通票据贴现业务。 8、支付密码器风险隐患

我行按照银监局各项文件和规章制度，认真贯彻四川银监局关于支付密码器存在的系统性风险

专题的会议精神，及时向总行进行了专题报告，并采取措施严防风险隐患。对单位客户进行账户结算和购买重要空白凭证时，必须使用支付密码器进行密码验证并打印密码相符字样的页面留存附传票，并由会计主管和一名其他经办人员双人进行柜面热线验证填制热线验证单确认。热线验证单内注明客户名称、账号、办理业务内容，热线验证时间，单位联系人等信息，并录音留存，严格防范支付密码器风险隐患。

9、我行暂未开通电话银行柜面签约。 以上为我行的自查情况，请领导指示。篇5：某某银行征信业务自查报告 征信业务自查报告

为了进一步规范征信业务及相关活动，提高个人征信系统使用管理工作的制度化水平，根据xx文件要求，我行迅速成立以行长xx为组长，相关部门负责人为成员的检查小组。依据xx规定，在

x月xx日至x月xx日，对我行相关征信业务进行全面自查，现将自查情况汇报如下：
一、我行在使用个人征信查询系统，不管是那种贷款类型，我行都在客户授权情况下办理征信业务，对每位贷款客户信用情况进行查询，根据调查报告及实际情况确定发放贷款额度。

二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者的授权的查询原因，进行授权内查询，做到无越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。

三、我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的

贷户，我行对被查询者的信息绝不对外宣传，保证其查询信

四、我行严格管理客户个人信用信息，不得向外泄露客户征信信息。从开业至今，我行未发生将客户信息与第三方

机构或个人交易的情况；
也为发生向客户违规提供信息或违规查询获得客户信用报告的情况。

五、无篡改、毁损、非法使用个人征信信息；
无与自然人、法人或其他组织恶意串通，向人民银行个人信用信息基础数据库报送虚假信用信息。同时使用个人征信系统的电脑没有连接互联网等外网。

授权书

本人因工作需要，无法按时到网点与业务主管共同封箱。特授权给3号台席柜员在2018年 月 日与业务主管共同完成封箱工作。

授权人：

受权人：

年 月 日

转授权自查报告

【篇1：商业银行支行自查报告】

商业银行支行2014年12月份自查报告

农商行会计结算部：

按照总部要求，为加强支行内控制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强识别、防范和控制风险的能力，依据《自查方案》等有关规定，我支行进行了全面的自查自纠，现将自查情况汇报如下：

一、成立自查组织

组 长 ：
xx

成 员 ：
xx xx xx

二、自查情况

1、营业前自查发现情况。

（1）.自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：（四）代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备；

（五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。

（2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人入库保管”的规定。

（3）.档案柜全部上锁管理。每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移交，最迟3天必须移交。能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度（暂行）》第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管……”的规定。

（4）.存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。需要更换机柜。

（5）.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整洁，大厅洁净。

2、现金管理方面

（2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够

做到及时缴款。

（3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。

（4）每月三次查库能够坚持并认真核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。能够遵守 “建立查库制度。行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库情况”的规定。

（5）查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。

（6）查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。

（7）柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；
库存现金超限额时能够及时缴款，一般为每周两次缴款；
能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；
柜员休假时按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；
不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象；
款箱能做到双人双锁；

（8）现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；
柜员之间现金调剂必须通过库管员进行；
综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办理款项调拨现象；
账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金认真核对；
交接时由主管柜员监交。

（9）查库管理。查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单证；
营业终了，支行负责人能认真复点核查柜员款箱，并做到复点“三核对”（系统尾箱、柜员现金、库存登记簿），不存在非带班人员代查现象。

（10）有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，并纳入表外核算；
建立了有价单证登记簿并按规定登记。

（11）应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支；
不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目；
列账正确、内容真实；
无非营业资金长期占用而没有清理；
对无法支取的其他应付款能查明原因，并转入营业外收入；

3、档案管理方面 支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票及时送交后督中心。各种会计资料按制度能够按照要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。

库管员按规定设立了《库存现金及重要空白凭证库登记簿》，并每日登记。

日终批处理流水、凭证、清单能及时打印，各种账表、凭证能及时装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水；
档案按年归档，会计档案的登记、保管、使用、调阅、移交和销毁符合制度规定；

4、印押证卡管理方面

（1）．重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；
执行“印证分管、印押分管”的原则；
入库保管；
按顺序使用，不存在跳号使用现象；
作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金农卡、“金农易贷福农”卡、usbkey 客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。

（2）．柜员（卡）管理方面

柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；
不存在一人多卡或一卡多人现象；
柜员离柜（岗）时做签退；

柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；
综合业务系统无虚拟柜员存在；
柜员离岗时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；
柜员不存在自己为自己办理业务现象；
不存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定；

（3）柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换；
柜员输入密码时其他人员实行回避制度。

（4）印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号控制；
柜员临时离岗，印章入箱加锁，营业终了入库保管；
柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；
印、押、证分管分用，执行人离章锁；
已停用、作废的印章封存上缴。

5、存款业务方面

（1）．账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户管理办法规定；
按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。结算账户使用符合规定，单位结算账户为能按年度进行年检，资料不能及时更新；
存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、控制、冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手续；
无违规办理存款人 死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务；

（2）.存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；
存款账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象；
无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚开存款的现象。没有建立《双热线联系查证登记簿》和《大额资金支取预约登记簿》；
对客户风险等评定及时、准确、规范；
大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、按照规定登记审批，不存在分笔办理业务逃避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报；
发现反洗钱或可疑支付按要求及时上报；
按要求及时登录反洗钱系统进行填报。客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特殊业务时，填写特殊业务申请书，认真审核并经主管授权后办理。通过检查非账务流水和传票，打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象；
不存在通过储蓄单折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。

（3）.挂失处理方面。挂失资料完整，委托挂失时被委托人提供其身份证明；
挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手续，代理人能提供存款人和本人身份证件办理代理挂失手续；
挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理；
无冒用客户名义办理存单、折挂失，盗用客户资金、套取支行利息现象。

（4）支票业务方面。对印鉴卡片的管理合规；
无违规受理、使用支票，受理超期、远期等作废无效支票，现金支票做转账交易现象；
无盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗现象；
无对支票要素审核不严，出现差错，未对支票进行折角验印，导致客户资金被盗现象。

（5）账户管理方面。支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。对公存款账户未按规定执行年检。银星支行5户对公账户未按规定执行年检。此5户均为久悬户，长期不发生业务，一时难以联系到开户单位，下部我支行将积极协调争取为其销户。

支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必须持存单和存款人的身份证明办理；
代储户支取的，代支取人还必须持其身份证明的规定。

我支行对挂失处理登记薄进行自查未发现未登记、漏登记现象。

我支行业务办理手续规范。所有存取款凭条都能按照要求填写券别。

6、安全保卫及内控方面

支行负责人与每位综合柜员都签订了《案件防控、安全保卫、消防目标责

任书》，明确了工作中应当承担的具体责任和目标。

支行每月组织全行员工开展消防、安全、警示教育学习，有相关记录，并结合支行年初制定的安全学习计划进行安全防范、规章制度、职业道德等知识的培训，与总部共同开展了各项演练。从而让员工掌握了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用，并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。

营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁；
自卫器具放于随手可取的隐蔽处；
监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；
能够坚持在下班前进行安全检查，下班时关闭营业厅电源；
严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清楚；

三、存在的不足

我行2014年度虽然取得了一定的成绩，但离总行要求和自己的目标计划还有相当差距，也还或多或少地存在以下不足：

（一）思想意识有待改变。员工思想固化在总行设定的岗位职责之内，部分员工意识中只要去做本职工作，缺少主人翁意识和奉献精神；
存在不适合自己口味的制度就从心里反对，缺乏服从意识，对制度执行不力；

（二）业务能力有待加强。员工日常工作不善总结，大大影响了工作效率；
由于年龄因素，个别综合柜员办理业务差错率高，工作效率低；

以上为我支行的自查情况，如有不妥请领导批评指正！ 2015年1月3日

【篇2：检测机构自查报告】

北京xxxx消防安全技术有限公司

自查情况报告

北京消防协会：

为响应北京市规范电气防火检测技术服务机构行业行为专项整治工作，我公司立即召开了专题会议，安排自查计划，认真开展自查工作。按照法律、法规及《北京消防协会电气防火检测技术服务机构行业管理办法》、电检分会《工作细则》、《自律守则》相关规定，自查工作从检测活动规范性，制度建设，保障管理体系运行情况等方面进行。现将我单位现将我单位自查情况报告如下：

一、检测活动规范性。

1、我公司依法注册并进行合法有效登记，实验室在登记（注册）地点执业，未在异地设立分支、代理机构。我公司检测中心主要承揽电气防火检测、建筑消防设施检测工作，具备北京市质量技术监督局颁发的计量认证证书，电气防火检测技术服务机构资质证书、消防技术服务机构资质证书，证书均在有效期内。

2、我公司严格按科学、公正、准确的方针进行检测，做到了不伪造检测数据，不出具虚假检测报告。检测工作按照资质证书认定范围进行，没有发生超出资质范围的检测，检测报告均按要求加盖资质证书对应的印章，并经授权签字人批准签字。

二、制度建设，保障管理体系运行情况。

1、我单位建立了完善的质量检测管理体系文件和制度，建立并及时修订质量手册、管理程序文件和试验作业指导书。同时建立了试验人员上岗制度，试验人员安全管理制度、质量检测责任制和相应考核、奖惩等制度，制度文件均在受控范围之内。

2、我公司检测室明确了试验室最高管理者、技术负责人、质量负责人，均进行了书面文件任命。检测中心的管理部门有明确质量管 理、技术管理和业务管理职能，业务检测室划分和人员岗位职责明确，各部门能够按照职责认真开展工作，保证了各项管理工作落实到位。

3、一直以来我单位认真开展内审和管理评工作，促进各项工作持续改进和发展；
制定了期间核查、监督检查、人员培训计划，并认真组织实施。公司检测中心定期开展了监督检查，每年进行一次实验室质量管理的内部审核和管理审核。监督检查起到了规范程序和纠正不足规范检测工作的作用。质量体系内部审核，内审范围覆盖了最高管理者、技术负责人、质量负责人、内审管理、管理评审、检测能力等全部要素及全部部门。管理评审的范围涵盖《资质认定评审准则》规定的内容，有文件化的输入报告，管理评审做出的规定得到有效落实。检测人员培训和考核工作按计划能够认真实施，检测人员全部持证上岗，人员技术能力满足检测岗位要求。

4、按计划进行核查和检定/校准；
自校准的仪器设备制度有溯源图和校准规程，且记录、报告齐全；
定期开展了仪器设备的期间核查，保持了设备的准确、可靠、稳定。同时，公司检测中心根据检测业务需要，配备了对应的标准物质。公司检测中心严格管理试验标准物质、供应品的采购和验收，做到进场物质检测报告、合格证、说明书齐全，同时进场验收认真核查保质期和物品状态，做到先校验再使用。公司检测中心严格控制检测环境和条件，试验人员能够认真记录检测环境条件，各检测室布局合理且采取有效隔离措施，温度控制和湿度调节设备配备齐全有效，保证了环境条件满足规范要求。

5、经对部分检测报告进行抽查，我单位出具的检测报告、记录格式正确、信息充分；
检验结论用语正确，没有出现虚假数据或虚假报告。检测所用规范、标准、规程现行有效；
到目前为止，我单位所开展的业务中未涉及分包项目和检测的偏离。

6、我单位制定有内部质量控制方案和实施计划，到目前为止， 组织内部人员比对1次，参加了检测部组织的仪器比对试验1次，比对结果偏离值在有效范围内。通过比对工作验证了设备和人员能力，进一步提高了相应检测业务的规范性。

7、我单位关于客户意见、申诉投诉的制度健全，渠道畅通，到目前为止未出现申诉、投诉现象。

8、结合我公司检测中心的管理，对管理软件进行了修改和完善，定期请软件技术支持单位对管理软件进行维护，保证了管理软件的运转正常。

本次自查活动，也暴露出了我单位在管理活动和检验行为中存在的一些问题，我们均进行了及时的改正，促进了我单位管理水平的整体提高。实验室管理工作是一项长期性、系统性、经常性的工作，我单位将在今后的工作中，以相关法律、法规为基准，进一步规范自身管理，经常性的开展自查自纠活动，提高检测和服务水平，为我市消防安全事业做出应有的贡献。

特此报告

【篇3：自查报告汇总】

医院巡查工作自查报告

一、反腐倡廉建设

二、贯彻落实“九不准”情况

三、医院管理

信息科

亮点 1.成立了医院信息化建设工作领导小组，专人负责，定期召开信息化建设工作会议。

2.制定了医院信息建设方案，有明确的信息化建设标准，以及中长期规划。

3.医院信息化建设。医院已经建成计算机局域网。内网运行的his、lis、pacs、emr等系统，已稳定上线。服务器，网络设备，客户端有良好的互联协作性，各系统相互对接，以及能稳定的运行，而门诊、医技系统已经调试完毕，等待上线。

4.适应医院的实际需求和软件系统的发展，完全能保证医院信息系统软件的不间断运行，具备良好的备灾能力

5.实现分级制度来管理不同的用户和组权限，通过各种规章制度和技术手段来加强个部门工作人员的网络操作权限的控制。

6.数据与上级监管信息平台联通，并按照规定时间统一定时上传，定时查看上传数据，保证数据及时，有效的上传至相应的监管部门。

二、不足：

1.无医院质量监测系统（hqms）。

2根据医院巡查医院自查表第一部分《反腐倡廉》第三条《治理商业贿赂情况》加强统方管理，是否对信息系统中的药品，耗材使用信息实行加密管理，健全内部制衡机制，严格统方权限和审批程序，安装反统方软件等信息化手段防范非法统方，无反统方软件。

三、整改措施

一、虽然现在医院工作重点在“门诊一卡通”。没有上线医院质量监测系统，反统方软件。但信息科尽力配合各相关科室，质控管理所需的数据，以及对反统方进行制度完善，查询过程履行严格的分级审批，保障数据安全。

二、对反统方的改进和建议

1、建立信息统计审批权限。加强医院信息系统药品和耗材统计功能管理，信息中心采取授权、控制终端信息采集范围等有效措施，对各科室信息查询权限实行分级管理，防止个别工作人员利用统计、报告、分析等方式，取得医生或部门用药的有关信息，透露给医药营销人员。确因工作需要查询药品、耗材用量信息，可能涉及“统方”行为的，必须在履行主管领导同意后，由信息科指定人员在信息科内实施查询。

2、强化信息监督管理。对因工作需要的相关模块，由信息中心加强监管，保障药品、耗材信息的安全。

器械科

1.能严格执行医院的各项规章制度，积极参加医院组织的医德医风教育。

2.能严格执行《医疗卫生行风建设‘九不准’》。

3.积极参加各种技能培训，不断提高维修技术。定期对计量设备进行周期鉴定，确保设备的准确度和使用安全。

4.对医疗设备采购规范化，严格执行平医招办（2013）4号文件精神。10万元以上设备纳入平顶山市集中招标目录，进入平顶山市公共资源交易中心招标。对10万元以下设备，报县政府采购办及医院招标办进行公开招标，杜绝腐败的发生。

5.存在不足：①医疗设备技术更新快，维修技术有待提高，需进行培训和技术提高。②对医疗设备巡查工作进一步加强，确保医疗设备的使用率。

公共卫生科

1、医院制定有传染病疫情报告制度、传染病疫情报告流程、传染病登记和转诊制度等相关制度，工作中严格执行传染病诊疗护理常规及操作规范。每年组织全院医护人员进行传染病知识培训，全部医护人员熟悉或掌握《传染病防治法》等重要法律、法规的相关内容，并且严格按照传染病报告制度执行，公卫科有专职人员做到每天分上午和下午两次到科室收卡，并对卡片的填写情况进行认真审核，然后再网上直报，今年1-5月份全院共上报传染病例150例，无漏报、迟报现象。

2、医院严格执行传染病预检、分诊制度。发热门诊和

预检分诊台严格执行操作流程，并且做好各种登记记录。今年1-4月份发热门诊共接诊病人307人次。

3、医院对发现的传染病患者及疑似患者严格按照上级要求收治，如怀疑为肺结核的患者，立即给患者开具转诊单，让患者进一步到县cdc检查确诊，接受治疗。今年1-5月份全院共发现转诊疑似结核病例22例。一旦发现麻疹、手足口等病人，重症者立即转上级医院救治，普通病人立即启用感染性疾病科。

4、医院严格执行《病原微生物实验室生物安全管理条例》及相关规范，但是也存在有一些问题，如：化验室无生物安全柜，细菌室布局不合理。

5、今年4月份医院选派专人参加了省卫计委组织的《食源性疾病监测》培训班，通过学习，制定了本院的《食源性疾病监测实施方案》，分批对全院相关科室进行培训，要求每个责任医师严格按照实施方案执行，从5月份开始正常工作，公卫科每天专人到科室收集信息卡，并网上直报，对发现的问题及时指导，截止到目前共报告食源性疾病病例10例。

四、经济管理

1、不存在向科室或个人下达创收指标。 2、不存在开单提成问题

3、以工作、工作数量、满意度为主要考核指标的新的薪酬考核方案正进一步完善，本月有望执行

4、各项财务规章制度已建立，职责明确 5、没有设立“小金库”现象 6、实行收、支全面预算管理

7、各项收入全部纳入财务统一管理、各项支出严格执行国家有关财经法规制度规定的范围、标准。

8、流动资产、固定资产管理环环相扣，严格执行医院财务窥觊内控制度

9、医院紫色很难负债管理基本科学合理，但政府行为的融资、贷款有一定隐患。卫生系统收、付两条线回款严重迟延，影响了负债率。

10、经济运营情况良好，但资产严重不足。

转作风自查报告范文一：

为全面加强新形势下作风建设，进一步转变加快发展方式转变，我认真查摆在思想观念上是否存在忧患意识、机遇意识、发展意识、创新意识、责任意识不强等问题;在转变经济发展方式上是否存在不想转、不敢转、不会转、不善于转等问题，在工作作风上是否存在精神懈怠、缺乏激情、标准不高、作风不实、效率低下等问题;在服务经济发展中是否存在不作为、慢作为、乱作为的问题;在工作落实上能否做到责随职走，心随责走，重实际、重实干，重效能、重效果。

通过学习，深刻的认识到这次开展转作风、提效率、优环境、保增长、促发展为主题活动，是解放思想、抢抓机遇、做好本职、奋力赶超的大讨论活动，是在新的历史时期贯彻落实三个代表重要思想，解决如何加快发展，解决党员干部在发展中如何发挥作用，如何提高自己、提高创造力、凝聚力和战斗力的迫切需要。

一、存在的主要问题

1、理论学习不够主动，自觉性不高。一是学习态度上不够认真、缺乏自觉性和积极性，不善于学习、学习抓的不够紧，积极性不够高，存在着被动、应付思想。二是学习敷衍了事，学习只限于一般性地读书，只是念一念，集中听一听，方法简单，组织学习时就学一学，要求学什么就学习什么，仅学习了规定的文件、领导讲话和会议精神等，很少主动学习更多有关新形势发展的有关知识内容。三是理论联系实际不够，学习的目的虽然明确，但实际学习时导致学习归学习，理论和实际相脱节，不能很好的做到理论与实际工作相联系起来。学习时缺乏思考，只从字面上理解，更没有用学习的知识去理解和指导现实，使自己对新知识的理解与实际脱钩，没有发挥理论的指导作用，只是为了学习而学习，使学习变得形式化、教条化。

2、思想观念不够解放。主要表现在自己思想上有因循守旧的想法，思想观念有些保守，开拓创新意识不强。我乡经济发展快慢，事业成功与否，要害是看我们的思想是否真正解放、观念是否真正更新。通过这次开展的征求意见活动，看到了群众对我们的殷切希望和信任。这就要求我们必须正确估价、熟悉面临的形势和挑战，着眼大发展、理清大思路、制定大举措，进一步放宽政策，加大招商引资项目建设力度，努力培养新的经济增长点，谋求经济快速、健康、平稳发展，在乡域经济突破上取得新进展。

3、工作作风需不够扎实。通过学习李文祥、王金山等英模人物的先进事迹，我更加认识到自己工作作风不够扎实，缺乏思想解放、大胆创新、用改革的精神和办法解决出现的新情况、新矛盾、新问题的勇于探索，敢于实践的创新精神;缺乏敢想、敢闯、敢试、敢干，面对困难勇于直前、不怕牺牲的奋斗精神，这些问题假如不解决，不能迅速转变工作作风，就会影响到工作开展，就会阻碍全乡经济的发展和社会各项事业的进步。

4、工作实际与上级领导要求和群众的期望还有一定差距。通过走访座谈，我了解到群众对党委的期望很高，他们希望能够在党委、政府的带领下，扩大增收渠道，尽快发家致富;一些热点、难点问题尽快得到解决，经济发展环境能够进一步优化。这就说明在我们工作中还存在着漏洞，有服务不到位的问题，有工作效率不高的问题，有工作作风问题，有工作方法问题，这些问题解决不好，就会影响全镇工作目标的实现，就会失去基层群众对我们的信任，因此，必须增强做好各项工作的责任感和使命感，努力提高工作成效，让上级领导放心，让人民群众满足。

三、整改措施

通过学习，查找不足，使我更加清醒地认识到自己存在的问题，我决心进一步解放思想、更新观念，用全新的思想全新的理念，提高自己思想素质，今后我要努力当好五个方面的表率：

1、树立发展的理念，做解放思想的表率。在今后的工作中，自己要努力增强加快经济发展紧迫意识和危机意识，要开动脑筋，着力研究适应农村经济发展新形势的新方法、新举措;要立足资源，瞄准市场，发挥优势，突出重点，大力发展特色农业，使主导产业尽快形成规模;要带头转变观念，带头开拓创新，看准的事就大胆试、大胆闯。

2、树立楷模的理念，做严格自律的表率。坚持从实际出发，实事求是的思想路线，倾听群众呼声、关心群众疾苦、踏踏实实为群众解决实际困难，要时刻牢记党的宗旨，不断加强党性锻炼，做敢于负责的模范，做善于团结的模范，做联系群众的模范，做廉洁奉公的模范，堂堂正正做人、扎扎实实办事，努力做出榜样。

3、树立自强的理念，做力争上游的表率。今后工作中，我要做为自己干好工作的不竭的精神动力，塌下腰、使足劲，脚踏实地、埋头苦干，从群众最不满足的事抓起，从群众最希望办的事做起，努力改变工作方法，改进工作作风，要坚持高起点、高标准、高要求，自强不息，争创一流。

4、树立求真的理念，做实事求是的表率。实事求是，是我们党理论联系实际，密切联系群众的法宝，也是我们党永远立于不败之地的可靠保证。在今后的工作中我要坚持带头讲真话、办实事、求实效，凡是群众提出的合理要求，要办好、办实。

5、树立榜样的理念，做学习先锋的表率。不断增强责任意识，认真履行好自己的职责，努力把工作做好;学习他们牢固的宗旨观念，时刻想着群众，时刻依靠群众，为维护、发展、实现人民群众的根本利益尽心尽力;学习他们对党、对人民、对事业无私无畏的高尚精神境界和求真务实的优良作风。一切从实际出发，讲实情、说实话、办实事、求实效，为推进城关经济实现追赶型、跨越式发展竭尽全力。

以上自我剖析，有些地方可能有失偏颇，不够全面深刻，恳请领导和同志批评指正，我将虚心接受，并不断改进提高，以期取得更大的进步! 转作风自查报告范文二：

当前，深入学习贯穿落实党的十八大精神，推动公司转方式、调结构、促发展的关键时期，为切实转变工作作风，以昂扬向上的精神风貌，促进公司又好又快发展。xxx年元月6日至8日，酒店组织员工认真学习了公司党委、公司关于开展强化作风纪律建设，全面提高工作质量教育活动的决定，关于印发《强化作风纪律建设，全面提高工作质量实施方案》的通知，分别学习了毛泽东的《反对自由主义》、《为人民服务》、《愚公移山》以及胡锦涛在中国共产党第十八次全国代表大会上的报告，坚定不移沿着中国特色社会主义道路前进，为全面建成小康社会而奋斗等重要文献。通过认真学习，深刻领会剖析本人存在的工作作风、组织纪律等方面震撼很大。

银行授权人自查报告

银行授信自查报告

支行授权情况自查报告

银行受权员自查报告

授权业务自查报告

推荐访问:自查 授权 银行 报告